财富顾问:维持和增加资产价值

“随着居民收入的增加,个人可用于投资的资产不断增加。越来越多的居民不再满足于购买简单的金融产品,开始逐渐关注资产配置。这导致了银行理财业务的发展。被称为“财富顾问”、“财富经理”或“财富规划师”等头衔的工作已经出现。它们帮助客户降低投资风险,实现财富的保值和增值。

在过去的两年里,人们对财富管理的需求越来越多,对这类职业也越来越熟悉。

“4月8日,民生银行银川分行财富顾问杨毛森向记者讲述了自己职业生涯的起源和更好的职业发展前景。

29岁的杨毛森从山西财经大学经济学专业毕业后,来到民生银行银川分行担任理财顾问。他学到了他所学到的,目前是一名有6年经验的高级财富顾问。

如何为客户提供专业的财务指导?杨毛森告诉记者一个工作例子:银川的一位客户一年前接受了资产配置的概念,从只购买单一金融产品转变为全面考虑大类资产的配置。

在对投资期限、收益目标和最大风险承受能力进行综合评估后,为客户设计了一个资产配置方案,将客户过去对固定产品和单一投资的100%投资模式改为30%股权、60%固定、5%现金和5%商品的资产配置比例。

由于去年下半年股市持续低迷,客户的股票投资一度亏损。然而,由于客户对资产配置推荐的持续基金的持续投资,客户今年1月实现了盈利。

截至4月4日,客户总收入为9.25%,年回报率为12.3%,超出预期,实现了客户当时设定的投资目标。

“只有经过严谨的模型测算和科学的投资方式,才能在风险可控的前提下实现稳健的投资收益。

”杨毛森说。

据了解,目前,主要银行为个人和企业提供理财服务。

对于个人来说,理财顾问通常提供一对一的私人定制理财计划,并根据客户需求提供相对安全的投资方法。

杨毛森为客户进行资产配置。

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